Avalarks prognosutfall är en statistik modell som visar hypotetisk utveckling för Avalarks strategier för medianutfallet över tid. Det betyder att det är 50% chans att utvecklingen blir bättre än det prognostiserade utfallet som anges som slutvärde för den angivna tidsperioden. Det faktiska utfallet vid investering kommer att variera bl.a. beroende på marknadsutveckling, fondavgifter, skatter och tidpunkten för investering. Observera att utfallet kan avvika markant från prognosen.
Beräkningen genomförs genom att vi först beräknar förväntad långsiktig genomsnittlig avkastning och risk för Avalarks strategier baserat på 15 års historik. För att resultatet ska vara jämförbart över tid så har vi därefter justerat ned den genomsnittliga avkastningen med förväntad inflation. På lång sikt så antar vi att den förväntade inflationen ligger på 2% per år. Eftersom Avalarks strategier inte bygger på utvecklingen hos specifika fonder, utan är baserad på utvecklingen hos dom index som ingår i analysen så har vi slutligen valt att justera ned den genomsnittliga avkastningen med ytterligare 0,90 %.
Det har vi gjort för att ge en någorlunda rättvis bild av vad avkastningen skulle kunna bli när man tar med fondavgifter i beräkningarna. Avgifterna för dom fonder som listas per fondkategori hos oss varierar, men vi har valt 0,90% i vårt prognosutfall eftersom det representerar den högsta fondavgiften som finns i våra listor. På så sätt kan vi vara säkra på att du som kund i alla fall inte kommer att behöva betala en dyrare avgift än vad som antas i vår prognos.
Sedan genomför vi 10 000 Monte Carlo simuleringar av det förväntade utfallet där utvecklingen av portföljen förväntas följa en geometrisk Brownsk rörelse. Utfallet följer en lognormal prisfördelning och från denna uppskattade fördelning har vi räknat fram 50% percentilen, det vill säga medianutfallet. All investering i aktie- och kapitalmarknaden innebär ett risktagande. Värde och avkastning kan såväl öka som minska och det är inte säkert att du får tillbaka det det investerade kapitalet.